Investir dans des fonds de fonds

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Info produit

Objectif de l'investissement

Les compartiments ont pour objectif de délivrer sur l’horizon de placement recommandé de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de l’indicateur de référence composite en investissant dans un portefeuille d’OPCVM (Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières) et d’ETFs (Exchange Traded Funds sont des fonds cotés en bourse qui reproduisent généralement un indice d’actions ou d’obligations) exposés aux marchés de taux et d’actions.

L'allocation stratégique de chaque compartiment est répartie sur différentes classes d'actifs, à savoir les actions et les obligations. Sur une base mensuelle, chaque compartiment est rééquilibré. 

Les compartiments sont gérés activement en référence aux indices de référence composites suivants, sans chercher à les répliquer :

• Beobank Conservative Strategy Fund  - indice de référence composite : 70% Bloomberg EuroAgg Treasury Global + 20% Barclays Euro Aggregate Corporate + 7% MSCI Europe NR EUR + 3% MSCI World NR EUR
• Beobank Defensive Strategy Fund - indice de référence composite: 40% Bloomberg EuroAgg Treasury Global + 16% MSCI Europe NR EUR + 9% MSCI World NR EUR + 5% MSCI World/Real Estate NR USD + 5% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 25% Barclays Euro Aggregate Corporate
• Beobank Balanced Strategy Fund - indice de référence composite: 25% Bloomberg EuroAgg Treasury Global + 25% MSCI Europe NR EUR + 18% Barclays Euro Aggregate Corporate + 10% MSCI USA NR EUR + 8% MSCI World/ Real Estate NR USD + 4% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 4% MSCI Pacific NR USD + 3% MSCI EM GR EUR + 3% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR
• Beobank Growth Strategy Fund - indice de référence composite: 32% MSCI Europe NR EUR + 13% Barclays Euro Aggregate Corporate + 12% MSCI USA NR EUR + 12% Bloomberg Euroagg Treasury Global + 10% MSCI World/Real Estate NR USD + 6% MSCI Pacific NR USD + 5% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 5% MSCI EM GR EUR + 5% J.P. Morgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR
• Beobank Dynamic Strategy Fund - indice de référence composite: 39% MSCI Europe NR EUR + 10% MSCI World/Real Estate NR USD + 4% Barclays Euro Aggregate Corporate + 15% MSCI USA NR EUR + 6% Bloomberg EuroAgg Treasury Total return Index value unhedged EUR + 9% MSCI Pacific NR USD + 5% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 7% MSCI EM GR EUR + 5% J.P. Morgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR
• Beobank Full Equities Strategy Fund - indice de référence composite: 44% MSCI Europe NR EUR + 15% MSCI World/Real Estate NR USD + 20% MSCI USA NR EUR + 9% MSCI EM GR EUR + 12% MSCI Pacific NR USD

Risques

Les investissements financiers comportent des risques :

• Capital non garanti : le souscripteur peut perdre tout ou partie de son investissement initial.
• Gestion discrétionnaire : il est possible que le compartiment ne soit pas investi à un moment donné dans les véhicules les plus performants. Les variations des cours peuvent avoir un effet négatif sur la valeur nette d'inventaire (VNI).
• Risque de taux de change : exposition globale, les taux de change peuvent avoir un effet négatif sur la performance, la devise de référence étant l’euro.

Vous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

Profil de risque

Le SRI (Summary Risk Indicator ou « Indicateur Synthétique de Risque ») révèle le classement du compartiment en fonction de son risque. Plus le compartiment se situe en haut de cette échelle, plus son risque de subir des pertes est important.

La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut changer avec le temps. Il suppose que l’investisseur conservera le produit pendant 5 ans.

• Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund SRI 2/7
• Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund SRI 2/7
• Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund SRI 3/7
• Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund SRI 3/7
• Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund SRI 3/7
• Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund SRI 4/7

Descriptif des risques non pris en compte dans le calcul de l’échelle SRI :

• Risque de crédit : le compartiment peut investir dans des titres de créance. Il existe un risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut de paiement de l’émetteur. La probabilité d’un tel évènement dépendra de la solvabilité de l’émetteur.
• Risque de perte en capital : l’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut donc ne pas lui être restitué.
• Risque de liquidité : il représente le risque qu’un marché financier, lorsque les volumes d’échange sont faibles ou en cas de tension sur ce marché, ne puisse absorber les volumes de ventes (ou d’achats) sans faire baisser (ou monter) significativement le prix des actifs.

Frais

• Frais d’entrée chez Beobank : 2,5 %
• Frais de gestion et autres frais administratif et d’exploitation : Conservative (1,76 %), Defensive (1,83 %), Balanced (1,93 %), Growth (1,98 %), Dynamic (2,07%) & Full Equities (2,15%)
• Swing pricing: pas d'application.(Le mécanisme de swing pricing consiste à ajuster la valeur liquidative du compartiment de manière à ce que les coûts liés aux mouvements d’entrée et de sortie soient supportés exclusivement par les investisseurs entrants ou sortants, et non par l’ensemble des investisseurs, y compris les actionnaires existants.)

Coûts de transaction

Voici les coûts de transaction associés à votre investissement selon les différents profils après 1 an de détention. Il s’agit d’une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.

• Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : 0.0016 %
• Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : 0.0015 %
• Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : 0.0033 %
• Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : 0.0034 %
• Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund : 0.0048 %
• Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund : 0.0049 %

Fiscalité

• Taxe sur les opérations de bourse 1,32 % en cas de vente, de rachat ou de conversion d’actions (avec un maximum de 4 000 EUR par transaction), applicable aux parts/classes de capitalisation.
• 0 % pour les parts/classes de distribution

Précompte mobilier sur dividende : 30 %, applicable sur les parts/classes de distribution.

Précompte mobilier en cas de rachat :

• Parts/classes de distribution : pas d’application
• Parts/classes de capitalisation : 30 %

Le traitement fiscal suit la législation en vigueur et dépend de la situation fiscale personnelle de l’investisseur. Lors du rachat de parts de compartiments (parts de capitalisation ou de distribution), l’investisseur individuel (entendu ici comme une personne physique résidente belge soumise en Belgique à l’impôt des personnes physiques) peut être soumis à un précompte mobilier de 30 % sur la composante intérêts de la plus-value réalisée, si le compartiment investit plus de 10 % de ses actifs en titres de créances (25 % si achat des parts par l’investisseur avant le 01/01/2018), comme le prévoit l’article 19bis du CIR92.

Informations générales

Codes ISIN :

• Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169977 / Capitalisation (B) : LU2098169894
• Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170124 / Capitalisation (B) : LU2098170041
• Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169621 / Capitalisation (B) : LU2098169548
• Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170637 / Capitalisation (B) : LU2098170553
• Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund: Distribution (A): LU2592623305 / Capitalisation (B): LU2592623214
• Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund: Distribution (A): LU2596447719 / Capitalisation (B): LU2596447636

Société de gestion : Crédit Mutuel Asset Management, société sous droit français. La société de gestion peut cesser la commercialisation en Belgique.

Devise : EUR (euro)

Date de lancement : 27/04/2020 et 04/07/2023 (pour les compartiments Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund et Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund)

Valeur nette d’inventaire : la valeur nette d’inventaire (VNI) est calculée chaque jour ouvrable bancaire au Luxembourg. La VNI est publiée sur Fundinfo.com et peut être consultée au siège de la société.

Droit applicable : Luxembourg

Service financier : CACEIS Belgium S.A., Avenue du Port 86C, 1000 Bruxelles, Belgique

Montant minimum chez Beobank : 50 EUR

Documentation juridique

Préalablement à toute souscription, prenez le temps de consulter le Document d’Informations Clés (DIC), ainsi que le prospectus du compartiment et le résumé des droits des investisseurs. Ces documents, en français et néerlandais, sont disponibles gratuitement dans une agence Beobank.

Service plainte

Toute plainte concernant ce produit et/ou les services qui y sont liés peut être adressée à votre agence Beobank et/ou au service réclamations de Beobank au 02/620.27.17 ou via Recla@beobank.be, au service de médiation du secteur bancaire au 02/545.77.70 ou via ombudsman@ombudsfin.be.

* En tant que société de gestion, Crédit Mutuel Asset Management s’assure d’atteindre l’objectif d’investissement des compartiments et respecte la politique d’exclusion de Beobank, disponible sur le site internet https://www.beobank.be/fr/particulier/esg-invest. La décision d'investir dans l'un des compartiments doit tenir compte de toutes les caractéristiques ou de tous les objectifs du compartiment concerné.

Nous vous rappelons que les produits d’investissement sont exposés à des risques en ce compris la possible perte du capital investi. Les produits d’investissement ne sont pas des dépôts bancaires et ne sont pas garantis par Beobank NV/SA.