Gérer le cashflow de votre entreprise de manière anticipative est essentiel dans le contexte actuel de pression sur les prix. De nombreuses matières premières se font rares, les prix flambent, les coûts logistiques augmentent, l'inflation est élevée, les salaires sont indexés... Nous vous donnons quelques conseils pour bien gérer votre cashflow.
Votre comptabilité vous permet évidemment de suivre l’évolution de votre cashflow trimestre après trimestre. Cela vous donne une bonne indication de l’évolution structurelle et de la situation globale de votre entreprise. Mais il est important de disposer à temps de liquidités et d’anticiper les importantes sorties de trésorerie. Pensons notamment à la constitution de stocks pour pallier d’éventuelles pénuries, aux investissements à payer, aux grosses dépenses ponctuelles (13e mois, versements anticipés, etc.) ou au risque de retard ou de non-paiement des clients.
Les faillites ont très fortement rebondi ces derniers mois (+46 % de janvier à avril et encore +14,7 % en juin par rapport à mai), il est donc important de vous assurer que vos clients pourront vous payer. Outre de bonnes relations, différents outils vous permettent d’évaluer la solvabilité de (nouveaux) clients : la Banque-Carrefour des entreprises, la Centrale des bilans…
Par ailleurs, un plan de trésorerie vous permet de vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de liquidités pour les prochains mois. Différents outils numériques peuvent vous faciliter la tâche comme Sage, Cegid ou Agicap.
Un check-up financier est également indiqué pour vérifier que votre entreprise est sur les bons rails. Vous pourrez ainsi par exemple évaluer avec votre comptable la rentabilité (des marges plus élevées contribuant à renforcer le cashflow), ce que vous coûte la croissance des activités en termes de trésorerie (stocks à financer, délais de paiement client…).
Vous constatez un problème à venir ? Différentes solutions s’offrent à vous. Au niveau opérationnel, vous pouvez essayer de réduire le besoin en fonds de roulement de votre entreprise. Essentiellement en sollicitant des délais de paiement plus longs de vos fournisseurs, en demandant à vos clients de payer plus rapidement ou en réduisant les stocks (ce qui n’est pas forcément opportun dans le contexte actuel).
Si cela n’est pas possible ou suffisant, vous pouvez opter pour des solutions financières. Le factoring ou affacturage vous permet de revendre une créance afin de disposer plus rapidement des liquidités. Le coût dépend de la durée résiduelle de la créance et de la solvabilité du débiteur. Certains clients pourraient toutefois trouver assez cavalier le recours à une société d’affacturage.
Différents types de financements comme la facilité de caisse, Flexline ou le crédit de caisse, peuvent aussi vous permettre de faire face à des besoins ponctuels de trésorerie. Des solutions court-terme sont disponibles pour répondre à vos obligations sociales (financement pécule de vacances) ou fiscales (versements anticipés).
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La période estivale est délicate financièrement pour une entreprise avec notamment le double pécule de vacances et le risque de paiements tardifs.
